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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Korean Version) Sample Questions:
1. 금융활동기구(FATF)의 주요 목적은 다음과 같습니다. (두 가지를 선택하세요.)
A) 자금세탁 및 테러자금조달을 방지하기 위한 국제표준을 개발하고 홍보합니다.
B) FATF 표준 준수 여부를 평가하고 모니터링하며 개선을 위한 권장 사항을 제공합니다.
C) 국가가 금융 안정을 유지하기 위해 법률을 준수하도록 보장합니다.
D) 자금세탁 및 테러자금조달에 사용되는 것을 방지하기 위해 해당 국가의 법률과 법률에 대한 조사를 실시합니다.
E) EU, UN 및 지역 제재 제도를 이행하는 국가를 지원합니다.
2. 건전한 AML 준수 프로그램에는 금융 시스템의 무결성을 보장하는 핵심 요소를 다루는 포괄적인 거버넌스 프레임워크가 필요합니다.
효과적인 AML 준수 프로그램의 시작점은 어떤 요소입니까?
A) 의심스러운 활동 보고
B) 지속적인 모니터링
C) 위험성 평가
D) 정책 및 절차
E) 고객 실사
3. 금융기관의 준법감시인이 고위험 고객의 활동에 대한 조사를 완료하여 자금세탁의 강력한 징후가 있음을 확인했습니다. 준법감시인은 조사 결과를 문서화하고 해당 고객의 퇴사를 권고할 준비가 되었습니다.
그러나 고객을 담당하는 관계 관리자는 고객이 해당 기관의 수익에 크게 기여한다는 이유를 들어 이 아이디어에 반대했습니다.
적절한 에스컬레이션 및 의사 결정 프로세스가 준수되도록 하기 위해 규정 준수 책임자는 다음에 무엇을 해야 합니까?
A) 조사 결과 및 자금세탁방지(AML) 우려 사항을 토대로 고객을 일방적으로 퇴출합니다.
B) 관계 유지와 관련된 잠재적인 평판 및 규제 위험을 강조하여 관계 관리자가 오프보딩 권장 사항에 동의하도록 설득하려고 시도합니다.
C) 해고 결정을 연기하고 고객의 활동을 계속 모니터링하면서 해고 사유를 확정할 수 있는 추가 증거를 기다립니다.
D) 조사 결과를 제시하고 관계 관리자의 우려 사항을 인정하는 동시에 문제를 기관의 고위험 고객 위원회에 보고합니다.
4. 미국과 유럽 연합의 주요 금융범죄 방지(AFC) 규제 기관과 각 기관의 역할은 무엇입니까?
A) 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 미국의 제재를 집행하고, 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 자금세탁에 중점을 둡니다. 유럽연합(EU)에서는 유럽위원회가 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 규정을 제정하고, 회원국의 집행은 AML 당국이 조율합니다.
B) 미국 연방준비제도와 유럽중앙은행은 자금세탁 및 제재를 감독합니다.
C) FinCEN과 ESMA는 자금세탁 방지를 위한 제재 조치를 발표했습니다.
D) 미국 증권거래위원회(SEC)와 유럽은행감독청(EBA)은 자금세탁방지(AML) 및 제재를 집행하는 주요 기관입니다.
5. 다음 중 회계 담당자를 위한 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험 식별 및 평가를 가장 잘 설명하는 것은 무엇입니까?
(두 개를 선택하세요.)
A) 회계사가 제공하는 서비스의 특성상 금융 기관에서 사용하는 자동 거래 모니터링 시스템은 적합하지 않을 수 있습니다.
B) 규모가 작고 자원이 제한적인 회계 담당자는 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험을 고객 위험 또는 거래/서비스 위험으로만 분류할 수 있습니다.
C) 회계사는 사업 관계에 대한 기록을 2년 이상 보관할 의무가 없습니다.
D) 거래 및 서비스 위험을 판단할 때 회계사가 서비스를 제공하는 관할 지역은 중요하지 않습니다.
E) 고객 수용 정책을 수립하면 회계 담당자가 위험 감수 범위를 벗어나는 고객을 정의하는 데 도움이 될 수 있습니다.
Solutions:
| Question # 1 Answer: A,B | Question # 2 Answer: C | Question # 3 Answer: D | Question # 4 Answer: A | Question # 5 Answer: A,E |
By Lance
